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519888,511990是什么?如何申购赎回519888,511990货币基金套利?

2015-04-29 22:35:53 作者:爱博傻   举报 举报 
519888,511990是什么?如何申购赎回519888,511990货币基金套利?

  特别提醒:以下方式只适合519888,511990手续费为0的券商。每个证券公司不一样,有的券商是收手续费的,如果有手续费就不要做了,会亏钱的。

  A、申购519888

  519888是T+0的货币基金,在证券账户上可以申购和赎回,目前年化收益大约3.5%。每天尾盘,如果证券账户上还有没用完的可用余额,可以申购519888,第二天早上开盘赎回资金就到账了,不影响其它交易的资金使用。519888的收益是T+2日确认,也就是说收益第三天就到你的证券账户。

  519888申购的赎回都不用手续费。我用的华泰证券(601688.SH)账户,在“股票--货币基金”菜单下完成申购和赎回,可申购和赎回时间是股票交易时间,交易日上午9:30至下午3点。

  特别注意的是,周五申购519888,周一赎回,收益是计的3天,即周五、周六、周日。因此,周五做逆回购,不如做519888。周五申购519888,相当于周五在价格11上卖了逆回购。

  当然,你也可以申购519880、519898,目前这两个T+0货基的年化约3.89%,但是常常被拒申拒赎。

  B、买入511990+赎回511991

  511990是交易型T+0货币基金,当天买入当天可以卖出。但是否收交易手续费,每个券商不同,我用的华泰是不收交易手续费的。511990的价格是波动的,当天如果你在低点买入、高点卖出,就赚钱了,当然这不一定做得到。做不到没有关系,你只要持有过夜,就会有利息,过1晚收1晚利息,目前年化约在4%。

  511990与511991,可以说是同一个货币基金的两种形式。511990是场内交易,511991只能申购和赎回,一个是二级市场,一个是一级市场。这样就出现了一二级市场套利机会。

  比如519990现价99.97元,周一证券账户买入10000份,成本997000元,买入后,你就可以马上赎回519991,赎回(赎回价是100元)后t+2日也就是周三到帐,这样你的钱占用周一、周二两个晚上,收益是场内折价+1天利息=(100元-99.97元)*10000份+109元=409元。本金997000元,占两晚,收益409元,折合年化7.48%。

  C、华泰天天发

  这个是华泰证券的券商理财,目前年化收益2.5%左右,没有手续费。如果开通了这个功能,收市时账户里的可用余额会自动申购天天发,第二天早上开盘自动赎回,完全不用手动操作。3个月给结算一次收益。特别注意的是,周四做天天发,有3天收益;周一、二、三、五做天天发都是1天收益。

  1.“正回购借钱+A”套利

  一般来说,每天尾盘正回购价格会大幅跳水,特别是收市前5分钟。在往期博文中,我曾说过绝对不可以尾盘去续借正回购。但在这里,你的可用资金是正数,钱已经还过了,如果还有多余的标准券可以借钱的话,就可以在这个时候以很低的价格借钱,比如年化2%的成本借001的钱,申购519888获得约3.5%的年化收益。套利收益=3.5%-2%-正回购手续费。正回购手续费10万元收1元,折合年化0.365%,我的回购手续费是5折,折合年化0.1825%。按此计算,如果我尾盘5分钟以2的价格买001借100万元,马上申购519888,第二天早上开盘赎回519888,不影响资金使用,但可以套利36元。虽然是很少的钱,但也就是半分钟的举手之劳。

  如果换做是周五申购519888的话,就是3天利息,2%年化利息买001借钱做519888,就非常划算了。一个周末,套利收益=3.5%*3-2%-正回购手续费,同样是借100万,可以套利227元。

  有人会担心,如果519888拒申怎么办?没关系,比如你是华泰证券账户,开通一下天天发,尾盘的钱会自动申购天天发,年化2.5%左右,足够覆盖尾盘的2%的借钱成本。

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